Запись блога пользователя «Progo Blogo»
для всего мира
Закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ФЗ № 115-ФЗ) обязывает банки тщательно контролировать своих клиентов и блокировать карты или счета при малейших подозрениях. Неприятная ситуация может неожиданно возникнуть у всех - как у физического или юридического лица, так и у индивидуального предпринимателя. Если банк блокирует ваш счет, самое главное - действовать рационально.
Сначала следует выяснить причину блокировки средств и запросить в своем банке перечень необходимых документов. Как правило требуется предоставить заявление и бумаги, которые объясняют происхождение средств и цель операций. Перед обращением рекомендуется заблаговременно подготовить заявление в банк 115 ФЗ - это поможет ускорить процесс и избежать типичных ошибок.
В заявлении надо указать личные данные, номер счета или карты, подробно описать цель финансовой операции и приложить имеющиеся подтверждающие документы: чеки, договоры, справки о доходах, выписки по счету, налоговые декларации. Грамотно составленный и вовремя поданный пакет документов повысит шанс на положительный результат.
Если банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, можно обратиться в комиссию при Центральном банке РФ и подать жалобу в суд. Всегда храните копии документов и ведите переписку с банком в письменной форме - это позволит успешно защитить ваши права и интересы.
Сначала следует выяснить причину блокировки средств и запросить в своем банке перечень необходимых документов. Как правило требуется предоставить заявление и бумаги, которые объясняют происхождение средств и цель операций. Перед обращением рекомендуется заблаговременно подготовить заявление в банк 115 ФЗ - это поможет ускорить процесс и избежать типичных ошибок.
В заявлении надо указать личные данные, номер счета или карты, подробно описать цель финансовой операции и приложить имеющиеся подтверждающие документы: чеки, договоры, справки о доходах, выписки по счету, налоговые декларации. Грамотно составленный и вовремя поданный пакет документов повысит шанс на положительный результат.
Если банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, можно обратиться в комиссию при Центральном банке РФ и подать жалобу в суд. Всегда храните копии документов и ведите переписку с банком в письменной форме - это позволит успешно защитить ваши права и интересы.